会议简报 | 立言首都金融论坛·第31期：“数字中国建设背景下的金融创新与安全发展研讨会暨金融合规研究中心成立仪式”成功举办

3月29日，由北京立言金融与发展研究院主办，北京立言金融与发展研究院金融合规研究中心承办的“数字中国建设背景下的金融创新与安全发展研讨会暨金融合规研究中心成立仪式”在京成功举办。本次会议是立言首都金融论坛第31期会议。

当前，数字中国建设和金融创新与安全发展成为重要国家战略和工作重点，而金融创新与安全发展作为数字中国建设的重要支撑和保障，是不可忽视的重要议题。在此背景下，北京立言金融与发展研究院成立金融合规研究中心并举办“数字中国建设背景下的金融创新与安全发展研讨会”，邀请相关领域的权威专家围绕数字技术、金融创新、金融合规与安全等领域的最新研究成果和实践经验进行分享与交流，以期为数字中国建设和金融创新与安全发展贡献智慧力量。

开场致辞环节

本次会议由北京立言金融与发展研究院副院长金巍主持，金巍首先对参会嘉宾的到来表示热烈欢迎，并介绍了参会人员、会议主题与会议议程。在致辞环节，国家金融与发展实验室副主任杨涛做致辞发言。

国家金融与发展实验室副主任杨涛指出，有以下重要外部因素影响数字中国背景下的金融创新与安全，其一，是经济问题，经济周期性的波动对金融发展产生重大影响。其二，是国际问题，基于全球地缘政治越发复杂，考虑金融创新与安全问题必须采用国际视角。其三，是金融自身问题，目前对金融的思考越发多元化，当作为金融基础的信任逐渐崩塌，金融原理、规则标准都会丧失意义。其四，是技术问题，随着信息技术的更新，金融领域也将产生变化。其五，是产业发展问题，考虑金融安全、创新与效率问题要着眼于将金融与产业发展有效结合。

此外，杨涛围绕金融合规发表了以下观点。一是，对合规的研究与对监管的研究是一个硬币的两面，推动金融合规研究符合监管机构的需求。二是，金融合规的研究需要从过去的相对被动式研究变为主动式研究。三是，金融合规与金融政策的发展方向紧密联系。四是，金融合规离不开技术要素，如何利用数字化技术降低合规成本是思考重点。五是，金融合规将在未来一段时间内成为金融企业持续健康发展的主线。

主旨演讲环节

在主旨演讲环节，邀请到上海市支付清算协会副秘书长、上海交通大学上海高级金融学院教授马颖，中国互联网金融协会法规咨询部（研究部）主任肖翔发表主旨演讲

首先由上海市支付清算协会副秘书长、上海交通大学上海高级金融学院马颖教授发表主题演讲。马颖围绕数字经济的金融创新与安全进行分享。她首先阐述了数字经济下金融合规的内涵延展与新的特征，并指出不论是金融合规还是反洗钱义务都在维护金融系统持续稳定中发挥重要作用。金融机构在数字经济发展中不仅要遵循传统金融合规和反洗钱要求，还要面临新的挑战，建议金融机构构建、升级合规管理体系，将数据合规管理体系纳入其中，不仅保持数字发展中业务等的合规性、稳定性和安全性，也在发展中创新。同时建议监管方、政策方等在数字经济发展中面临的金融创新与安全的新挑战，及时赋予合规新内涵，金融机构、行业与监管、政策等各方保持沟通，共建数字经济中金融安全发展和可持续创新。最后，马颖对国际上数据合规等内容进行了综述。

接下来，由中国互联网金融协会法规咨询部（研究部）主任肖翔发表主旨演讲。肖翔基于机制设计理论以机动车道路安全管理工具为类比，提出统筹金融科技创新与安全的六个机制。具体来看，一是警戒牌机制指明确金融科技创新的法律底线，强化打击非法金融活动机制；二是缓冲区机制指通过监管沙盒等机制在金融科技创新规模化进入市场前设置观察窗口期；三是车道线机制指厘清金融与科技的边界，避免从业机构行为假借创新概念游移跑偏；四是信号灯机制指将金融科技活动按业务属性、风险外溢等特征分类纳入监管，并设置有效的纠错叫停机制；五是对讲机机制指通过行业协会、座谈研讨等多种机制，加强监管部门之间、监管市场之间的沟通协调；六是电子眼机制指运用监管科技手段，加强数字化监管，实现风险全覆盖。肖翔表示，通过上述机制可以让创新走得动、走得通、走得正，让监管看得到、认得清、穿得透，让风险防得准、管得住、解得了。

金融合规研究中心成立仪式与聘书颁发环节

在金融合规研究中心成立仪式与聘书颁发环节，首先由北京立言金融与发展研究院副院长金巍向金融合规专家王铼教授颁发聘书，聘请王铼担任金融合规研究中心主任。之后，金融合规研究中心主任王铼为上海市支付清算协会副秘书长、上海交通大学上海高级金融学院教授马颖颁发特别学术顾问聘书。

北京立言金融与发展研究院金融合规研究中心主任，上海政法学院 中国—上合组织国际司法交流合作培训基地反洗钱与金融安全研究中心主任、教授，北京市环球律师事务所高级顾问王铼就金融合规研究中心成立发表讲话。王铼首先梳理了金融合规的背景，并介绍上海政法学院的金融合规专业，以及中国—上合组织国际司法交流合作培训基地、金融合规研究中心研究员团队的系列著作成果。其次，提出金融合规研究中心将以“研思践悟、知行并进”为宗旨，借助各方平台的力量深入开展金融合规研究，为理论研究的落地和实务问题的解决提供智库支撑和成果输出，并为国家在金融监管领域的立法与政策制定建言献策。最后，王铼表示未来将通过企业调研、输出研究成果、开展学术交流、强化人才培养等四个维度做好金融合规研究中心的工作。

自由讨论环节

在自由讨论环节由金融合规研究中心主任王铼主持。王铼主任与金融合规研究中心执行主任王雪岚女士，金融合规研究中心研究员宋伟先生、曹莹女士以及参会的学术界专家和企业界人士，共同围绕数字中国建设背景下的金融创新与安全发展相关议题开了热烈的交流与讨论。